ЦБ изменит критерии блокировки подозрительных счетов
Банк России уточнит признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов подозрительными и заблокировать их счета. Об этом сообщает РБК.
Перечень критериев для признания операций сомнительными не обновлялся восемь лет, напоминает издание, сейчас в нем более 100 пунктов.
ЦБ, в частности, предлагает более не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы. Регулятор также убрал пункт о «нестандартных и сложных» расчетах, отличающихся от тех, которые обычно проводит данный клиент.
В отдельный пункт вынесен случай, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. ЦБ намерен дать кредитным организациям право отказа в проведении таких операций, если есть подозрения, что они направлены на отмывание денег или обналичивание.
Впервые в список добавят операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов. Хотя, как отмечает издание, закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят.
Как сказал представитель ЦБ, новый перечень «не является исчерпывающим»: «Кредитные организации вправе дополнить его своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации, характера совершаемых клиентами операций и связанного с ними уровня риска легализации (отмывания) преступных доходов».
Напомним, что ЦБ последние годы регулярно отчитывается о снижении числа сомнительных операций в российской банковской системе, в первую очередь, направленных на обналичивание и вывод средств за рубеж
Загрузка ...
