Рынки открывают для всех
Месяц за месяцем приток средств физических лиц на брокерские счета Московской биржи ставит рекорды.
В сентябре 2020 года количество физлиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже года достигло 6,8 млн человек, , говорится в сообщении торговой площадки. В целом в сентябре брокерские счета открыли 610,6 тыс. человек, что стало максимальным месячным показателем за всю историю, с начала 2020 года – более 2,9 млн человек.
Активность частных инвесторов растет, подчеркивают на Мосбирже, – в сентябре сделки на бирже совершали более 1 млн человек (в первом полугодии 2020 года – в среднем 336 тыс. человек ежемесячно). Доля частных инвесторов в торгах акциями составила 40,8% (34% в 2019 году), в общем объеме торгов облигациями в режиме основных торгов – 14% (в 2019 году – в среднем 10%), на спот-рынке валюты – 12,5%, на срочном рынке – 43%.
Частные инвесторы – активные участники рынка иностранных акций. В сентябре совокупный объем торгов иностранными акциями по итогам дневной и вечерней торговых сессий превысил 11,2 млрд рублей. Причем более 45,8% этого объема приходилось на долю физлиц.
По итогам сентября количество открытых индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) превысило отметку 2,9 млн. С начала года открыто более 1,3 млн ИИС (за весь 2019 год – 1,05 млн). Оборот по счетам ИИС за девять месяцев 2020 года достиг 105,4 млрд рублей, в структуре оборота 84,1% составляют сделки с акциями, 9,7% – с облигациями, 5,5% – с биржевыми фондами. Основная доля ИИС – 89% – приходится на брокерские счета, 11% составляют счета доверительного управления (ИИС-ДУ).
Прирост частных инвесторов на Мосбирже – в целом характерное явление, указывает главный аналитик «Алор Брокер» Алексей Антонов. По словам аналитика, оно объяснимо с нескольких позиций – манипуляции с акциями в период заметных потрясений в экономике и политике это один из способов эффективно заработать; из первого пункта вытекает и вторая причина – доходы россиян по-прежнему не растут а потребности от этого не снижаются, поэтому приход на биржу частных инвесторов можно расценивать как дополнительную попытку заработать.
В этом случае, скорее всего, ключевую роль сыграли кредитные и финансовые организации, а также сами брокерские компании, нуждающиеся в новых клиентах. Сейчас среди банков особенно распространена тенденция продажи так называемых сложных финансовых продуктов, куда как раз и входят такие услуги как – торговля акциями или открытие ИИС.
Между тем, уверен Алексей Антонов, столь стремительный прирост количества частных инвесторов на бирже нельзя приравнивать к фразе «ошеломительный успех». Как правило банки, привлекающие аудиторию на биржу, используют многочисленные уловки чтобы заманить человека с деньгами, пообещав ему высокие доходы, однако нет никаких гарантий что начинающий инвестор, без помощи квалифицированного игрока, то есть профессионального брокера действительно начнет хорошо зарабатывать. Из обозначенного прироста в сентябре, скорее всего, единицы получили положительный опыт, а остальные лишь приукрасили статистику, скорее всего, через какое-то время цифра по количеству физлиц, открывших брокерские счета будет существенно скорректирована.
Массовый переток капитала на фондовую биржу идет уже третий год, проджолжает тему ведущий аналитик Forex Optimum Иван Капустянский. Это происходило и происходит, по его словам, из-за снижающейся ключевой процентной ставки, на данный момент она находится на рекордно низком уровне – 4,25%, а, соответственно, из-за падения доходности по депозитам. Более того, стоит отметить, что из-за роста инфляции, а также из-за ввода нового налога на доходы с депозитов более 1 миллиона рублей, который начнет действовать с 2021 года реальная доходность по таким депозитам будет отрицательной.
Средняя максимальная ставка по вкладам 10 крупнейших российских банков - 4,406%. Соответственно за минусом налога получается доходность - 3,83%. За минусом официальной инфляции - 0,23%. Соответственно, если ставка по депозиту будет ниже 4,176%, то реальная доходность будет отрицательной, подсичтал аналитик. Также личная инфляция гражданин может быть значительно выше официального значения 3,6%. Эти расчеты в целом будут актуальны и на следующий год, потому что оснований для того, чтобы менялись основные параметры нет. Ключевую процентную ставка ЦБ РФ будет удерживать на минимальном уровне, также по заявлениям самого ЦБ РФ инфляция продолжит расти вплоть до середины 2021 года.
Российский розничный инвестор достаточно небогатый, констатирует Иван Капустянский. По данным ЦБ средний размер брокерского счета инвестора летом 2020 составлял 400 тыс рублей. Вложения в российские акции не требуют большого капитала и высокодоходные. По этой причине инвесторы выбирают российские бумаги. Также у большинства граждан все расходы в рублях, поэтому и прибыль они хотят получать в рублях. Тем не менее в этом году Московская биржа начала предоставлять доступ до торгов иностранными бумагами номинированными в рублях. Этот фактор может повысить интерес российских инвесторов к зарубежным акциям.
Для минимизации риска потери денег нужно применять одновременно разные стратегии, а не одну. Иначе говоря, необходимо иметь высокодиверсифицированный инвестиционный портфель, объясняет эксперт. В свою очередь, новичку стоит разместить большую часть денег, от 80%, в самые надежные инструменты - облигациях. При этом в рамках данного инструмента тоже необходимо распределить средства. Часть направить в ОФЗ, часть в ETF на еврооблигации, в корпоративные облигации, а также в облигации или ETF на облигации иностранных корпораций.
Другую часть, 20% от суммы, стоит разместить в более рискованные активы: акции, золото и другие. «Учитывая текущий рост рынков, я бы рекомендовал разместить эти деньги в акции, вложив часть в акции роста и часть в дивидендные акции. Акциями роста обычно являются акции молодых компаний, которые только захватывают рынок и, у которых активно растут финансовые и операционные показатели. Примерами таких компаний могут быть: Five Below (FIVE), EPAM System (EPAM), которые, в том числе, торгуются на Санкт-Петербургской бирже», – заключает Иван Капустянский
Загрузка ...
