А кто-то продолжает богатеть
По оценкам консалтинговой компании Capgemini, за 2016 год Россия рванула вверх по количеству долларовых миллионеров и заняла первое место в мире по темпам роста этого показателя. Так, пишут «Вести. Финанс» со ссылкой на текст доклада, за год их число увеличилось на 30 тыс. (+19,7%) и составило 182 тыс. человек. Впрочем, и в целом в мире богатые продолжали богатеть: число людей, владеющих активами на сумму более 1 млн долларов, во всем мире превысило 16,5 млн.
Как говорится в сообщении Capgemini, количество частных лиц, владеющих крупными состояниями (high net worth individuals, HNWI), увеличилось на 7,5%, или на 1,15 млн человек. Общий объем активов, которыми они владеют, вырос на 8,2% и достиг рекордных 63,5 трлн долларов.
Большинство обеспеченных людей с активами более 1 млн долларов проживают в США, Японии, Германии и Китае: на долю этих стран приходится почти 2/3 от общего числа миллионеров. В ряде стран количество миллионеров в 2016 г. выросло опережающими темпами. Так, кроме России, заметно выросло число обеспеченных людей в Индонезии (+13,7%), Нидерландах (+13,7%), Норвегии (+13,2%), Таиланде (+12,7%), Швеции (+12,6%).
По данным иследования, наиболее популярным вложением средств для миллионеров стали инвестиции в акции: по данным за второй квартал 2017 года портфельные инвестиции в фондовые рынки увеличились до 31,1% (по сравнению со средним значением в 24,8% в 2016 г.). В то же время доля миллионеров, предпочитающих держать свои средства в наличности, выросла с 23,5% до 27,3%. Инвестиции в облигации среди HNWI остались на прежнем уровне – 18%. При этом14% богатых людей предпочитали вкладывать средства в недвижимость, 18% — в активы с фиксированной доходностью.
<!--[if !supportLineBreakNewLine]-->
У потенциальных российских миллионеров два самых быстрых пути разбогатеть: присоединиться к «нефтяному пирогу» или сыграть на бирже максимально эффективно, считает старший аналитик «Альпари» Анна Бодрова. Первый путь требует как минимум знакомств, как максимум - родства с теми, кто уже в игре, второй - гибкого ума и широкого угла зрения. Есть еще варианты с технологиями IT, но здесь требуется полноценное проникновение в тему и способность смотреть в перспективу. Иных вариантов в российских реалиях, к сожалению, нет: чтобы развить собственный бизнес до масштабов гиганта, потребуется время и чье-то покровительство, к тому же без опоры на спрос и сырье далеко продвинуться вряд ли получится.
Самая хорошая стратегия для среднего класса для того, чтобы преуспеть на рынке акций — это покупать время от времени самые ликвидные бумаги, делая из них портфель, похожий на индекс, и ждать, уверен аналитик «Алор Брокер» Кирилл Яковенко. Или покупать бумаги индексных фондов. Ждать от 10 до 20-30 лет, покупать бумаги во время кризисов, когда они дешевеют, и держать во время роста. Тогда, на длинном отрезке времени доходность портфеля может составить в среднем 20-30% годовых в год, обогнав по доходности вложения в недвижимость, депозиты и другие консервативные инструменты.
В России, полагает аналитик, ситуация на фондовом рынке отличается от развитых стран еще и тем, что на рынок еще не пришли деньги подавляющего числа домохозяйств, которые, когда придут, постепенно поднимут индексы в несколько раз. Поэтому лучше покупать в самом начале этого процесса, сейчас, когда физлица только-только учатся инвестировать в ценные бумаги, например, в «народные» ОФЗ. Государство стимулирует рынок и тем, что вводит индивидуальные инвестиционные счета, а также последовательно увеличивает объем суммы, которую можно на него внести.
Если внимательно посмотреть на результаты исследования, то из него прямо не следует, что самые богатые люди сделали свое состояние только на инвестировании в акции, отмечает Кирилл Яковенко. На самом деле они примерно в равных долях распределяют свои активы между акциями, наличными деньгами, недвижимостью, инструментами с фиксированной доходностью. То есть делают портфель из инструментов с низкой доходностью, но высокой надежностью, и с более высокой доходностью и повышенным риском.
Так что, считает эксперт, в России, кроме готовящегося растущего тренда в акциях, можно присмотреться к долговому рынку, например, к p2p-кредитованию, которое позволяет физлицам выдавать займы юрлицам и попробовать зарабатывать те же 20% годовых этих займах. Там есть риски дефолта заемщика, есть свои ограничения по суммам, которые можно разместить, но для среднего класса это хороший инструмент, который можно добавить в свой портфель хотя бы в минимальном объеме. Дальше по доходности идут депозиты (около 7-8% годовых), и наличные деньги, которые с учетом волатильности курса рубля лучше держать в валюте, например, в долларе, который в России тоже показывает неплохую доходность на длинных отрезках времени, 10-15 лет.
В процессе роста числа миллионеров, добавляет Кирилл Яковенко, наверное, одну из главных ролей играют расслоение общества по доходам, а также участившиеся кризисы, которые делают богатых еще богаче, а бедных — еще беднее. По данным Росстата в 2016 году доля доходов 20% самого бедного населения в России сократилась в первом полугодии на 0,1 п.п. (до 5,6%, по сравнению с 5,7% годом ранее), а доля доходов 20% наиболее обеспеченных граждан увеличилась на 0,2 п.п. (с 45,7 до 45,9%).
Загрузка ...
